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反洗錢人人有責

添加時間:2020-09-04 11:46:55作者:admin

一、什么是洗錢

   洗錢是一種將非法所得合法化的行為,主要指將違法所得及其產生的收益,通過掩飾、隱瞞其來源和性質,將其在形式上合法化。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

二、什么是洗錢罪

       《中華人民共和國刑法》第191條將明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質的行為被判定為洗錢犯罪。

三、洗錢的危害

       1、洗錢為犯罪分子隱藏和轉移違法所得提供便利,為犯罪活動提供進一步的資金支持,助長更嚴重和更大規模的犯罪活動

       2、洗錢活動削弱國家的宏觀經濟調控效果,危害經濟的健康發展。

       3、洗錢助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,導致社會不公平,影響國家聲譽。

       4、洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,破壞市場微觀競爭環境,損害市場機制的有效運作和公平競爭。

       5、洗錢活動造成資金流動的無規律性,影響金融市場的穩定。

       6、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律風險和運營風險。

四、相關的案例分析

       1、P2P網絡借貸平臺非法集資洗錢

       情景:南京某公司通過網絡發布虛假高息借款信息,引發大家上當受騙,將獲取的資金用于個人消費,并攜款潛逃

        對策:在購買理財產品或創業融資時,一定要選擇安全可靠的金融機構!

        2、利用網銀盜取個人信息

        情景:北京大學張某收到辦理高額信用卡短信,需提供本人身份信息,并在指定銀行存入資金。犯罪分子注冊網銀,利用得到的身份信息將資金轉走,完成洗錢

        對策:不能向任何人隨意暴露個人身份信息

五、如何反洗錢

1、選擇安全可靠的金融機構

      合法的金融機構接受監督、履行反洗錢義務,是對客戶和自身負責。根據《中華人民共和國反洗法》的規定,金融機構在對依法履行反洗錢職責或義務中獲取的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密。選擇安全可靠,嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金和個人信息才會更安全

2、主動配合金融機構進行客戶身份識別,不出租或出借自己的身份證

      出示身份證件、填寫身份信息、配合身份確認、回答合理提問

3、不用自己的賬戶替他人提現

      通過各種方式提現是犯罪分子最常見的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利。請您切記,賬戶將忠實紀錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現

4、舉報洗錢活動,維護社會公平正義

      為了發揮社會公眾的積極性,動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭 ,保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利,《中華人民共和國洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。   


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